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嚴打銀聯卡機非法套現 人民銀行出手堵漏洞

2017-01-11 00:32

大隊司機直搗位於氹仔一間改裝銀聯卡機的地下工場。(資料圖片)

司警早前與金管局聯手偵破銀聯卡機非法套現案,圖為調查氹仔一間店鋪狀況。 (資料圖片)

丁連星昨日表示,會與內地相關部門合作堵塞跨境交易漏洞。(蔡斌輝攝)

改裝銀聯卡機(POS機)在本澳進行非法刷卡套現情況嚴重,金融管理局本月5日與司法警察局聯手搗破本澳八間店鋪及一個改裝銀聯卡機地下工場,金管局銀行監察處副總監潘慧君當日表示,由於涉案店鋪業務隱蔽,不屬金管局的監管實體,金管局在收集證據及確實資料方面,存在頗大難度,並稱日後只能與司警、銀行合作,利用不同渠道加強打擊不法業務。

金管局行政委員會主席丁連星昨日強調,日後除與司警更密切打擊非法行為外,還透過與中國人民銀行及相關金融管理機構合作,研究堵塞跨境交易的漏洞。至於如何合作,是否如報道所說,全面更新附有身份證辨證系統的銀聯卡機,把可疑大額交易資料,直接傳到內地相關部門,從源頭上予以重擊?有待觀察。

雖然不法之徒通過郵寄等途徑把內地的銀聯卡機運來本澳,再經改裝以配合內地網絡使用,接受客人刷卡非法套現過程中,完全不受金管局監管;但金管局仍可透過與內地金融機構交換情報,以及靠本澳其他機構如銀行資料或巡查工作等途徑,收集刷卡非法套現等資料,只是過程較需時。

金管局於去年11月,就把得來不易的資料,轉介司警,並提供全澳13間店鋪的詳細資料,雙方合作下,遂於本月5日,一舉搗破其中八間店鋪及一個改裝銀聯卡的地下工場,行動中拘捕23名本澳及內地男女,檢獲十部改裝銀聯卡機、多本賬簿及現金港幣750萬元。

收集情報迂迴及費時

當日在案發店鋪門外與司警一同舉行新聞簡布會的金管局銀行監察處副總監潘慧君稱,若銀聯卡機是金管局許可情況下發出,當局會有措施規管;惟涉案的八間店鋪使用的銀聯卡機,並非金管局發出,且涉案店鋪業務隱蔽,對破案造成困難。

潘慧君又稱,金管局會定期監控銀行卡業務,巡查及監察娛樂場周邊店鋪,收集資料及線報,收集至一定程度,會與司警溝通合作,配合行動。

內地部門大力配合

然而,除此之外,金管局還有何更有效的打擊方法?金管局「一哥」行政委員會主席丁連星昨日出席一個公開活動時表示,銀聯卡機刷卡非法套現屬刑事罪行,金管局會與司警更密切打擊這類非法行為,同時會與人民銀行及其他相關金融監管機構合作,研究堵塞跨境交易漏洞,又稱本澳對銀聯卡機運作有嚴格規管,銀行收單機構需要配合相關指引,金管局會因應發展及市場情況,日後可能加強指引及規範。

但丁連星卻沒有透露如何與內地機構合作的具體堵塞方法,亦沒有講解金管局如何加強指引及規範的內容。至於是否一如報道所稱,全面要求全澳所有店鋪,更換附有「身份證辨證系統」的銀聯卡機,並配合實行的「國內銀行卡在線監控系統」,把一些可疑且大額交易的客戶資料,直接傳給內地相關部門跟進,從源頭上堵塞漏洞?一切有待兩地政府部門進一步公布詳情。