名為“精準扶貧”實為非法傳銷

    “善心匯”斂財數百億被查

    據新華社報道，中國公安部近日組織偵辦“善心匯”涉嫌特大傳銷案，依法對深圳市善心匯文化傳播有限公司法人代表張天明等人涉嫌組織、領導傳銷活動等犯罪問題查處。記者日前通過深入採訪，揭露張天明等人打着“善”的旗號違法行“惡”的本質。

    高呼“扶貧濟困、均富共生”，名為精準扶貧，實為非法傳銷，涉案金額高達數百億元……慈善光環之下，十餘億元悄然進入張天明個人腰包，“善心匯”究竟隱藏着怎樣的黑幕？

    拆東牆補西牆瞞眾

    辦案民警介紹，發展會員時，“善心匯”以慈善的名義講述一個“共富神話”：會員只要按一定標準投資，可以很快收回本金，並獲取高額回報。同時，通過不斷發展下線，隨着會員層級提高，還有源源不斷的獲利。

    “慈善事業是不求回報的，做慈善的公司怎麼可能獲得高額返利呢？”辦案民警一針見血地指出“善心匯”公司自相矛盾的行騙邏輯。張天明等人編織的“共富神話”是一個通過拆東牆補西牆來瞞天過海的“龐氏騙局”。

    從去年五月開始，張天明等人宣揚“扶貧濟困、均富共生”，策劃、操縱並發展人員加入“善心匯”。截至目前，“善心匯”註冊會員五百餘萬人，會員遍佈全國。

    事實真的如“善心匯”所宣傳那樣嗎？辦案民警通過剖析其模式，揭穿其傳銷本質。

    參與人向推薦人以每顆三百元價格購買一顆“善種子”，即可激活一個會員賬號。會員賬戶激活後，可通過投入資金和發展下線獲得高額靜態、動態收益。

    靜態收益是指會員按照平台指令，向陌生會員匯款，稱為“佈施”。這一環節完成一段時間後，平台會安排其他會員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會員可以選擇“特困”、“貧困”、“小康”、“富人”、“德善”和“大德”六個檔次，“佈施”金額從一千元至一千萬元不等，收益率從百分之五至百分之五十不等。動態收益則指的是會員發展下線後，可以拿到下線“佈施”金額百分之二至百分之六的提成。

    資金缺口九十二億

    據警方調查，張天明所宣傳的二千畝黃花梨基地，實際只有幾百畝且還只是樹苗；所謂的三亞檳榔谷二百六十畝房地產開發用地，根本沒有辦理過用地手續；註冊的公司中，大量只是空殼公司，沒有實際業務。

    按照其說法，系統內每個會員都能獲取超過本金的收益，但是，“善心匯”以及會員沒有能支撐這種高額收益的實體產業和正常的盈利模式，投入的資金沒有產生增值，那麼收益來自於哪裡？

    如今被警方抓獲的張天明向記者揭曉答案：“‘善心匯’要維持運轉就是靠不斷發展新會員，用後面加入的人的錢補給前面的人。”“善心匯”公司通過搭建網絡平台，用傳銷等手段吸納資金，系統內用來支付回報和獎勵是源源不斷補充進來的參與人的本金。

    “這就是擊鼓傳花騙局，一旦下線發展慢，資金流入量小於支付量，資金鏈就會斷裂，系統就會崩盤。”辦案民警告訴記者。今年五月前後，“善心匯”被湖南省公安、工商部門調查，系統運轉受影響，張天明擔心系統崩盤，煽動大量會員前往湖南省政府非法聚集，甚至在大雨天把殘疾人和老人安排在人群的最前面，嚴重擾亂當地社會秩序。

    “幸虧查處及時，否則受損的人更多。”不少參與人這樣表示。截至今年六月一日，會員資金缺口達九十二億餘元，涉及會員二百三十餘萬名。

    （本報綜合報道）