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地方專項債資本補給中小銀行

2020-07-03 06:35


    地方專項債資本補給中小銀行

    【中新社北京二日電】作為一直以來服務中國中小微企業的主力軍,各中小銀行迎來“彈藥補給”。七月一日召開的國務院常務會議決定着眼增強金融服務中小微企業能力,允許地方政府專項債合理支持中小銀行補充資本金。會議指出,做好“六穩”“六保”工作,特別是保中小微企業、民營企業生存發展,必須加大金融支持,發揮中小銀行不可或缺的作用。

    為何中小銀行如此受到重視?中國銀保監會副主席周亮此前透露,中國中小銀行數量達4,000多家,資產總額約佔整個銀行體系的四分之一,是銀行體系的重要組成部分。長期以來,中小銀行在支持地方經濟發展,服務民營企業、小微企業、“三農”等方面發揮不可替代的作用。

    補充資本穩定經營

    不過,中小銀行發展亦面臨挑戰。尤其疫情衝擊下,中小微企業對中小銀行擴表的現實需求,與中小銀行資本金不足的約束形成直接矛盾。

    中國銀保監會數據顯示,首季末,商業銀行資本充足率為14.53%。其中,城市商業銀行和農村商業銀行資本充足率分別為12.65%和12.81%,低於行業平均水平。

    “當前中小銀行面臨的主要問題是資本相對短缺,補充渠道相對有限,資本結構需要進一步優化。”中國民生銀行首席研究員溫彬表示,加之中小銀行當前經營壓力增大,不良貸款率回升,現階段加大資本補充有利於其經營穩定,更好發揮此類機構在服務實體經濟方面的重要作用。

    針對這一狀況,有關部門制定中小銀行深化改革和補充資本的工作方案,旨在讓中小銀行有充足“彈藥”,“心有餘力也足”地為中小微企業“輸血”。

    加大內源資本補充

    一段時間以來,各金融管理部門對此亦動作不斷。如中國央行四月份對中小銀行實施定向降準,釋放長期資金約4,000億元(人民幣,下同),平均每家中小銀行可獲長期資金約1億元;中國銀保監會則表示將繼續拓寬銀行資本補充渠道,發行各種資本補充債券、優先股、普通股等,加大銀行內源性資本補充。

    此次國務院常務會議則決定,在今年新增地方政府專項債限額中安排一定額度,允許地方政府依法依規通過認購可轉換債券等方式,探索合理補充中小銀行資本金的新途徑。

    具體措施包括:優先支持具備可持續市場化經營能力的中小銀行補充資本金;以支持補充資本金促改革、換機制;一行一策穩妥推進補充資本金,地方也要充分挖掘其他資源潛力給予支持;加強監管和全過程審計監督等。

    降可轉債發行門檻

    溫彬表示,把地方政府專項債作為中小銀行資本補充的渠道,不僅拓寬地方專項債使用範圍,也擴大中小銀行進一步利用可轉債方式補充資本的途徑。以往,通常上市銀行才可發行可轉債,此舉某種程度上意味降低可轉債發行門檻。通過發行可轉債,中小銀行可增加核心一級資本,從而進一步夯實優化自身資本結構。

    在申萬宏源證券研究所宏觀研究部分析師秦泰看來,本次會議宣佈通過地方政府專項債補充中小銀行資本金,是貨幣政策“直達實體”導向的延續。地方中小銀行通過對當地的深度經營,相較於大行更能發現當地中小微企業的經營亮點,並通過信貸予以支持。鑒於本次疫情衝擊中受損最大的是地方中小微企業,中小銀行接受專項債注資後,有助其在自身化解風險同時,有更充足資金支持當地企業,助力實現“六穩”“六保”目標。