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互聯網保險場景化消費趨勢明顯,側重健康保障場景化營銷的輕鬆保嚴選位居第三

2020-09-21 11:35

上海2020年9月21日 /美通社/ -- 提供有質量的榜單與調研的胡潤研究院9月16日發布《2020中國互聯網保險中介服務平台Top10》(Hurun China Digital Insurance Agencies 2020),列出了中國10強互聯網保險中介服務平台,按照近兩年互聯網平台在保險中介領域的市場實力和創新能力進行綜合排名。這是胡潤研究院首次發布該榜單。 互聯網保險業務是指保險機構依托互聯網和移動通信等技術,通過保險公司自營網絡平台、第三方銷售平台等訂立保險合同、提供保險服務的業務。保險行業的產業鏈較長、產品類型豐富、與其他產業的融合性較強,因此涉及互聯網保險業務的平台商業模式較為多元化,本次榜單編制範圍主要是平台服務對像以個人消費者或保險代理人為主,通過控股、投資或自主設立線上保險中介平台的方式深度涉足保險中介領域的互聯網企業及其他科技企業。專注服務於企業類投保客戶的保險中介公司沒有納入榜單範圍。本次榜單調研範圍僅包括中國大陸民營企業。胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤表示:在後疫情時代,健康成為一個特別熱門的話題,保險產品的增長速度也比較快,比如今年上半年,中國保險業實現原保險保費收入同比增長6.5%,達到2.7萬億元(根據中國保險行業協會數據)。」「保險中介渠道是銷售保險產品的重要渠道,保險中介渠道保費收入在總保費收入的佔比連續多年超過80 %,產銷分離是保險業的大勢所趨。目前中國有超過700家全國性的保險專業中介機構,其中近七成已獲得網銷資質。」「近年來中國互聯網保險中介行業發展非常快,除了BATJ四大互聯網巨頭,還有攜程、滴滴、美團等新巨頭,他們憑藉用戶流量、大數據及雲計算等優勢,基於自身平台消費場景的特點,將保險產品與服務融入娛樂、購物、出行、互助醫療等生活場景,滿足不同客群的保險需求,例如螞蟻保險推出的網上購物退運費險、攜程的航意航延險等。」「在現在的中國互聯網保險中介行業還有其他值得關注的企業,如以輕鬆保嚴選為代表的健康保障場景化營銷平台,以慧擇網為代表的最早獲批保險網銷資格的互聯網平台等。

「目前中國乃至全球保險科技進入發展新階段,市場多方主體積極參與其中,搶占競爭高地。在保險行業產銷分離大的行業趨勢以及互聯網技術推動的影響下,中國未來互聯網保險中介行業發展前景向好。

胡潤百富®

HURUN REPORT

Since 1999

《2020中國互聯網保險中介服務平台Top10》


品牌

關聯企業

總部

1

微保

深圳市騰訊計算機系統有限公司 

深圳

2

螞蟻保險

螞蟻科技集團股份有限公司

杭州

3

轻松保严选

北京輕鬆籌網絡科技有限公司 

北京

4

慧擇網

慧擇保險經紀有限公司 

深圳

5

水滴保險商城

北京縱情向前科技有限公司 

北京

6

京東保險 

京東數字科技控股股份有限公司

北京

7

蘇寧保險

上海蘇寧金融服務集團有限公司

上海

8

攜程保險

上海攜程商務有限公司 

上海

9

微易保險師

杭州微易信息科技有限公司

杭州

10

度小滿保險 

北京度小滿支付科技有限公司 

北京

榜企業代表

互聯網巨頭旗下代表品牌 -- 微保,是騰訊旗下保險代理平台,2017年騰訊正式在其微信錢包服務中推出微保,旨在依托微信生態內的流量和騰訊系的社交產品優勢,將保險的潛在用戶和不同的保險消費場景相連接,使得微信、QQ用戶可在微信和QQ兩大社交平台上直接進行保險購買、查詢以及理賠。微保已與泰康在線、中國人民財產保險等約20家保險公司合作。 2018年微保首創保險紅包來促進用戶自發地轉發,以用戶篩選用戶的方式,來匯集保險產品的目標人群;2020年微保聯合行業媒體及十餘家保險企業率先推出7.8全民保障節,累計參與用戶突破1.48億。 2019年度微醫保總賠付金額突破3.3億元,是2018年理賠總金額的7倍。 互聯網眾籌平台旗下代表品牌 -- 輕鬆保嚴選。輕鬆集團以大病眾籌起步,眾籌業務提高了用戶群體的保險意識,集團以自身用戶群體與保險產業的用戶群體相吻合的特質推出保險品牌輕鬆保,基於輕鬆集團的流量池,與輕鬆籌、輕鬆互助等業務板塊形成互動。輕鬆保在2020年品牌升級為輕鬆保嚴選,並聯合太平洋保險、眾安保險等保險公司開啟保險超級品牌日,聚合80、90後年輕用戶,通過用戶運動走路步數減免保費、推廣分期月付等付款方式,減輕他們支付高額保費的壓力,讓基層年輕用戶實現輕鬆購險。 專業互聯網保險中介平台代表 -- 慧擇網,成立於2006年,是最早取得保險網銷資格的平台之一。它的成立標誌著我國首家集保險預約購買、產品對比的互聯網保險超市的誕生,利用早期低成本的流量、與保險公司和下游渠道建立合作關係的時間優勢、技術開發的先發優勢為保險消費者提供一站式服務閉環,推動保險行業轉型發展。在品牌營銷方面,平台與1.7萬個媒體營銷主體合作,覆蓋微信公眾號、知乎、微博等社區,面向C端用戶營銷的內容以測評、知識科普、產品對比為主,全面的營銷體系為公司持續導流,並通過在線客服、電話坐席與客戶深度溝通並完成銷售轉換。 2019年公司實現保費收入突破20億元,同比增長1.1倍,2020年2月在美國納斯達克證券交易所上市。

榜單編制方法: 本次榜單編制採用定性與定量綜合調研方法。首先,通過行業專家的推薦與公開信息的案頭研究,對近150家涉足互聯網保險業務的企業進行初步篩選(如確認其運營總部在中國大陸、成立時間、保險相關運營資質等基礎信息)之後,對其中的40家市場表現良好的企業進行深度調研,涉及目標公司的公司概況、股權結構、外聯合作、市場估值與融資、用戶規模與口碑、品牌營銷等信息,通過榜單評分模型,進行4大維度合計12個指標量化處理得到綜合評分而評選得出10強平台。

 

美通社新聞



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