揚州破二維碼套現百億案

    【本報訊】據《每日經濟新聞》十七日消息：揚州市江都區警方日前從人民銀行揚州市中心支行移交的一條犯罪線索入手深度挖掘、循線追蹤、重點研判成功破獲一宗特大非法經營案，涉案資金近百億元，已抓獲犯罪嫌疑人十五人。據悉，該案是全國首例利用商戶收款碼非法套現的案件，僅團伙頭目“老鬼”一人的套現金額就達十億元，嫌疑人作案方式前所未有活動範圍遍布全國十幾個省份。

    兩人賬戶異常

    據報道，該團伙逐級分工長期利用二維碼進行非法套現。去年八月十九日，中國人民銀行揚州市中心支行向揚州市公安局江都分局經偵大隊移送一條涉嫌洗錢犯罪線索，江都人A先生、揚州廣陵人B先生的銀行賬戶異常活躍。警方偵查發現，此二人為普通工薪階層，每月有較為穩定的數千元收入，但兩人名下的銀行卡每月的出入金額都在數百萬元以上，與各自的收入水平明顯不符。

    調查中，兩人交代，他們發現不少銀行都在推行便民政策：在工商部門註冊的正規商戶可以辦理收款二維碼，免交易手續費，且民宿、汽修廠等規模稍大的商戶免收手續費的額度非常大。於是二人分別申請了大量的信用卡，用家人的名義辦理了多個工商執照，再申請了多個商戶收款二維碼，二人將收款碼共享，掃碼套取大量現金，隔幾天再將現金還進信用卡，反覆掃碼“消費”。

    AB先生均被立案調查，但江都警方的工作沒有畫上句號。辦案民警發現：AB二人除了互相使用二維碼套現之外，還有近千萬元來源於C，而C的賬戶裡有一千多萬元來源於D，D名下還註冊有民宿，每個月有大量的免手續費掃碼收款額度。警方同時還發現，C還有大量資金來源於E，而E名下有個車行，車行也是可以擁有大額度免手續掃碼收款的商戶。這些人均分佈在湖北等外省份。

    今年四月十五日，江都警方組織經偵、刑警、網警等多種警力，分赴西安、深圳、襄陽、潛江等地，在當地警方的配合下，科學研判、精準蹲伏，在專案指揮部的統一指揮下集中收網。目前，十五名核心犯罪嫌疑人均已經被採取強制措施。

    全國徵代理商

    據悉，該團伙頭目“老鬼”剛過而立之年，深圳人。

    二○一九年十二月，他發現當地不少銀行向商戶宣傳申請收款碼的便民政策，較之以往的POS機，該碼沒有手續費。好逸惡勞的“老鬼”從中嗅到了“商機”：大量註冊商戶，申請大量的收款碼，幫助別人套現，收取千分之三不等的手續費，每月都有數萬元的“盈利”。

    隨即，他將自己的妹妹、妹夫也發展起來，“家族生意”很是興旺。為盡可能規避風險，“老鬼”需要更多的全國各地的二維碼，於是他和家人們在網上徵集到了大量代理商，並在全國各地註冊商戶、申請二維碼，進行分工合作，網羅“顧客”，這其中就包括了AB先生。

    警方已查實，截至案發，涉案上級商戶註冊人二十五人，涉案下級代理十五人，涉及商戶二百餘家，公司賬戶八百多個，僅“老鬼”一人的套現金額就達十億元之巨，獲利近百萬。