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客戶盡職調查 提升洗錢防範恐資

2022-01-27 06:35

    客戶盡職調查   提升洗錢防範恐資

    【路透社北京廿六日電】中國央行、銀保監會、證監會周三發佈對“金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法公開徵求意見的回饋”稱,採納相關建議,並對辦法施行前已建立業務關係或進行交易的存量客戶,未滿足盡職調查要求的,應當自辦法施行日起一年內完成較高風險以上客戶的盡職調查,自本辦法施行日起兩年內完成全部存量客戶的盡職調查。

    隨後央行在答記者問中提到,制定辦法有利於順應金融行業發展,提升中國洗錢和恐怖融資風險防範能力。

    “近年來,隨着金融產品和業務模式發生變化,金融行業反洗錢工作出現一些新挑戰,為提升我國洗錢和恐怖融資風險防範能力,需要通過制定辦法進一步完善反洗錢監管制度,加強反洗錢監管。”央行稱。

    制定辦法有利於踐行“風險為本”反洗錢理念,提升金融機構反洗錢工作水準。當前,金融機構客戶盡職調查工作未充分體現“風險為本”理念,需要進一步強調基於風險的客戶盡職調查措施,在防範利用金融體系從事洗錢等犯罪活動的基礎上,提升金融服務效率。

    同時制定辦法有利接軌反洗錢國際標準。

    反洗錢國際評估認為中國需要進一步明確對金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存的相關要求,不斷完善反洗錢監管制度。

    刊登在央行網站的回饋意見還顯示,在辦法中增加對保單質押貸款的客戶盡職調查要求,對明確非銀支付機構應開展客戶盡職調查範圍和場景的建議進行部分採納。