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花旗銀行分析客戶大數據 推出「資」己知彼錦囊解構理財密碼

2022-11-14 12:30


年輕投資客戶投資近6成資產 千萬富翁及百萬富翁客戶投資近8-9成資產

香港 - Media OutReach - 2022年11月14日 - 花旗銀行透過分析龐大的客戶群數據,推出一系列「資」己知彼錦囊,涵蓋基金、股票、債券、外匯及支付範疇,為客戶解構理財密碼。花旗銀行率先推出的「基金篇」,就著今年上半年的客戶數據作分析,重點如下﹕

  1. 根據花旗數據,年輕投資者(1)投放近6成資產於投資及外匯,除了投資股票外,更涉足基金及債券。
  2. 花旗年輕投資者(1)於今年上半年從多元化投資獲得正回報的比例為51%,比透過單一投資獲得正回報的31%客戶明顯較高。
  3. 千萬富翁及百萬富翁客戶(2)於逆市中仍活躍於投資,當中千萬富翁及百萬富翁分別投放近9成及近8成資產於投資及外匯,而股票及基金在兩者的投資組合中同樣佔比最大。
  4. 高資產淨值投資客戶(2)在今年上半年投資於基金的總額中,平衡型基金和股票基金佔比最多,分別超過3成。


打破年輕人不懂投資的錯誤觀念

有別於部份人對年輕人未懂投資的刻板印象,花旗銀行的數據顯示年輕投資者(1)近6成資產用於投資。在他們的投資組合當中,68%資產投放於股票,17%為外匯,亦有9%為基金,3%為債券。而多元化的分散投資亦為他們帶來較理想的回報。在今年上半年經濟下行的投資環境,年輕投資者從多元化投資獲得正回報的比例為51%,比透過單一投資獲得正回報的31%客戶明顯較高。

高資產淨值客戶「穩中求富」的理財之道

傳統認為逆市中應採取「現金為王」的理財模式,但數據顯示不論千萬富翁還是百萬富翁客戶(2),他們於逆市中仍熱衷於投資,希望能夠「穩中求富」。根據今年上半年數據,千萬富翁投放86%資產於外匯及投資產品,只持有14%現金;百萬富翁則投放76%資產於外匯及投資產品,只持有24%現金。而在千萬富翁和百萬富翁的投資組合中,股票投資佔比最多,分別佔29%及44%,緊隨其後為基金,分別各自佔22%。花旗的高資產淨值客戶(2)亦有透過基金實現多元化投資,他們在今年上半年投資於基金的總額中,平衡型基金和股票基金各佔35%和31%,而投資於投資級別債券基金和高息債券基金則分別佔23%和10%。

花旗銀行作為客戶的重要理財夥伴,希望可藉著大數據的分析及歸納,透過手機銀行平台與客戶分享研究結果,為他們帶來全方位財富管理的啓示。

註﹕

  1. 花旗年輕投資者定義為18-25歲的Citibanking、Citi Priority及Citi Plus客戶。
  2. 是次調查涵蓋Citigold及花旗私人客戶,當中千萬富翁定義為平均淨資產總值達千萬港元的客戶,百萬富翁定義為平均淨資產總值達百萬港元但少於千萬港元的客戶,而花旗高資產淨值客戶則定義為花旗私人客戶。
  3. 以上數據來自花旗於2022年1月至6月收集的客戶數據。

免責聲明

此內容由花旗銀行(香港)有限公司發表,所載的數據僅供一般資料及參考之用,並不旨在構成投資招攬或推介。花旗銀行(香港)有限公司、花旗銀行、Citigroup, Inc.及其附屬機構不能保證其內容的準確性及完整性。您只可認購風險程度相等或低於您於投資風險評估之投資類型的基金。投資帶有風險,並非銀行存款,並未獲得花旗銀行(香港)有限公司、花旗銀行(依美國法律成立的有限責任組織)、Citigroup, Inc.或其附屬或聯營公司、任何當地政府、保險機構或存款保障計劃的負責、保證、承保或保障,亦帶有風險,可能導致本金損失。投資產品並不適用於美國人士,亦可能只限在某些司法管轄區 提供。任何人士於作出投資前,應就有關投資是否合適尋求獨立意見。過往業績未必可作日後基金表現的準則。您所投資的產品價值有機會下跌,而您所得的亦有機會少於或失去所有最初投入的資金。

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