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金管局對賭場周邊商戶 實施國內銀行咭在線監控
2015-12-12 03:48
【特訊】為著確保澳門特別行政區金融系統的安全及可持續發展，澳門金融管理局(金管局)一直與國際及?地金融監管機構合作，打擊非法跨境金融活動和洗黑錢等領域的工作。為避免或減輕該種非法活動及其可能對澳門帶來之嚴重負面影響，金管局一直要求澳門銀行/收單機構實施強化盡職調查、持續監控措施、加強特約商戶培訓、定期提供高風險特約商戶之資料、以及及時通報涉及可疑交易商戶之資訊。
為跟進落實去年聯席會議的各方共識，經過多方努力和協調，將落實進一步加強監控措施，規定澳門銀行/收單機構對高風險的商戶實施“國內銀行咭在線監控系統”。為此，金管局於2015年12月11日與澳門全部銀行/收單機構舉行“國內銀行咭在線監控系統講解會”。首階段上線的商戶為賭場附近的高風險商戶，當中以珠寶鐘錶商戶為主。第二階段將推至其他高風險貴價商品店舖。當前考慮到銀聯咭交易量較大，將先行監管，往後將陸續推至其它銀行咭如Visa、Master等。
此在線監控系統是為了在消費過程中作身份辨証，確認銀行咭與持咭人的真實關係。從而保護持咭人、商戶、銀行的合法權益。有關監控系統的落實與推行將有利於澳門履行作為“打擊清洗黑錢財務行動特別組織”之區域組織–亞太區打擊清洗黑錢組織成員的相關責任，特別是確保金融機構在高風險交易類別中對顧客身份認證工作上的加強。
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