【香港中通社3月9日電】台北消息:台灣華南銀行遭犯罪集團以偽造文件等手法,過去一年多來一間分行共申辦34件假房貸,放款5.2億元(新台幣,下同),台灣金管會8日證實,該行直到檢調上門調卷才發覺有異,遭處罰300萬元。台灣財政部長張盛和9日針對台灣近日來銀行連續出狀況表示,銀行從業人員螺絲有點鬆了,需要再加強。
據瞭解,該犯罪集團主要利用人頭來買房,人頭薪資、房價都是偽造文件,很多案件都成功超貸。金管會表示,這些申貸案件都發生在2013年11月至2015年2月間,總計有40餘件,其中34件集中在華南銀行,其他也有少數銀行受騙。一開始房貸繳息正常,後來檢調向華南銀行調卷,華南銀行才察覺有異,並向金管會報告。
金管會銀行局表示,過去也有類似假房貸案,但很少像華南銀行一間分行經手這麼多件假房貸,且有高達25件都是同一名員工單獨承辦,金管會已命令華南銀行解除這名行員職務。華銀沒有建立借款人申辦文件覆核確認機制,導致借款人利用偽造文件取得貸款,也沒有確實辦理不動產鑑價,有多項內控疏失。張盛和則表示,三天內會有動作,但目前尚未釐清事實,包括此案有無關係到總行、董事會等。
由於日前台灣兆豐銀行遭犯罪集團以兌鈔的方式騙走6600萬,張盛和表示,看起來銀行從業人員螺絲有點鬆了,需要再加強,後續財政部也會要求注意風險控管。
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