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迪拜金融透明高效 開放程度全球矚目

2019-12-09 06:35

    迪拜金融透明高效   開放程度全球矚目

    澳門要設立證券交易所,除了上周討論的盧森堡經驗外,另一個值得參考的例子是迪拜。今年八月,迪拜被評為全球第八大最重要的金融中心。經過三十多年的苦心經營,這個阿聯酋人口最多的酋長國,成功發展為中東地區最大的自由貿易中心、商貿中心、貨物集散中心和金融中心,在沙漠中創造一個又一個的奇蹟。

    地理位置優越

    迪拜位於亞、非、歐三大洲交匯的咽喉要道,形成海陸空全方位的地域優勢。迪拜在連接國際一百多條海運航線中扮演活躍的角色,其世界最大的人工港口傑貝勒阿里港(Jebel Ali Port),年貨櫃吞吐量超過一千萬個,擁有六十五個船隻泊位,跨度達十五公里,周圍是免稅區。迪拜國際機場二○一八年旅客吞吐量超過8,910萬人次,已連續第五年國際旅客量高居全球第一。

    迪拜擁有的地理位置和交通設施等優勢,澳門無疑不能相比較。但是在四十多年前,迪拜還是一個靠採珍珠維生的小部落酋長國,石油儲藏量也不多,生產值只佔總GDP約6%。在很大程度來說,迪拜的經濟奇蹟是靠強大的國家(或者是國王)意志和執行力發展起來,這與中國“發揮舉國體制優勢”和“社會主義制度集中力量辦大事”,有異曲同工之妙。

    開明的獨裁者迪拜國王穆罕默德酋長,高瞻遠矚地利用開發石油帶來的金錢,迅速地發展城市基礎建設,吸引到全球資金、人才和科技。在迪拜到處都可以看到人間建設奇蹟,如在海岸線上填海建造棕櫚形的人工島、在沙漠中疏通河道和建設高速公路網;興建世界上最高的一百六十層哈利法塔;大廈旁邊的世界最大購物商場迪拜購物中心,裡面有一千二百家零售店和一百六十家餐廳;世界上第一家七星級酒店(帆船酒店)也在迪拜海灘上建成。

    示範錯位互補

    迪拜自由區策略非常成功,全國有三十多個自由貿易中心。為了鼓勵外資企業前來落戶,政府在自由區內設有世界一流的基礎設施、產品和服務,包括交通、能源、通訊、高速網絡、生活配套、娛樂設施……等 。但最大的特點是這些自由區擁有很高的自治權,並被部分地免於適用阿聯酋聯邦和地方的法律,甚至有權自主建立立法和司法體系。

    迪拜國際金融中心(DIFC)已成為中東和北非最重要的現代化伊斯蘭金融中心,二○一六年GDP貢獻高達全國總量的12%。該金融中心是伊斯蘭銀行界的一個奇葩,如果說“錯位”和“互補”,恐怕這才是最具信服力的例子。

    中東國家的銀行和金融機構,大部分仍遵從着伊斯蘭教義,禁示向借款人收取利息。根據《古蘭經》所規定,真主准許買賣,但禁止暴利,以免加深社會貧富差距。銀行收取利息是魔鬼撒旦之行為,性產業、賭博、煙草、槍支等也在禁止之列。因此很多中東國家的銀行只能用售後租回、參與分紅等方法規避法律,與西方國家的金融體系也難以對接。

    守法不設限制

    迪拜國際金融中心(DIFC)在法律上基本沿用英國的普通法,以英國金融監管體系來規範金融中心的運作,以世界最高的透明、高效標準經營,同時免受伊斯蘭銀行法所約束,有自主立法和司法體系,有自己的法律、法院和仲裁中心。DIFC向全世界的銀行、投行、私人銀行、資管、基金、保險和再保險機構全方位開放,其自由和開放程度令人吃驚。

    在迪拜國際金融中心內開設的機構,外資金融企業沒有股權比例限制,可佔股100%;進出口完全免關稅,公司所得稅免十五年,沒有個人所得稅;資本和利潤可100%自由匯出;貨幣可以自由兌換,無外匯管制;無繁瑣的官僚辦事程式,開設公司非常容易;完全不限制僱用外國員工;嚴禁洗錢活動,保護客戶資料安全;不做逃稅或離岸結算中心,經營實體要立足當地。

    一個面向國際的金融中心要贏得投資者的信任,需要時間來建立有案可查的良好記錄,要嚴格地保障私人產權,切實執行所有規章制度,始終如一而不能朝令夕改。迪拜國王深諳箇中奧妙,自由區發展非常成功。澳門是否具備這些條件,需要認真深思。

    容永剛