地產經紀聯銀行副主管
涉偽造文件呃汽車貸款
最少九十萬元四人就擒

【本報訊】一名地產經紀涉串謀三名友人，包括車行東主及銀行副主管合組詐騙集團，替“等錢使”人士偽造文件向銀行申請買車貸款，在銀行副主管監管“審批”下，過程中毋需交文件正本，從而隻手遮天。司警接報調查，前日連同借款人(包括公務員)共拘九人，涉最少五宗案件，其中兩宗獲批騙取銀行九十萬元。行動中起出大批犯案文件，估計集團運作約四年，案件仍有人在逃。
被捕的九人全為本澳男子，主腦姓吳，三十八歲，地產經紀；姓湯，三十一歲，地產經紀；姓程，三十二歲，車行東主，其胞弟二十七歲，某銀行分行副主管；該四人朋友關係。其餘五人為借款人，年齡由三十歲至三十七歲，其中公務員及的士司機申請成功，餘下三人申請不成功。涉相當巨額詐騙、偽造文件送交檢察院處理。
案情指，上月十九日，司警接獲本澳某銀行報案，指審批兩宗新口岸某車行涉四十五萬港元的汽車貸款申請，借款人提交入息聲明書及銀行帳戶交易記錄懷疑偽造，借款人無法提供相關的正本，故銀行不批出有關貸款。銀行翻查紀錄，發現今年六月還有另外兩宗可疑個案，均是透過該車行申請貸款，成功批出九十萬元貸款。
司警接手調查，經分析發現涉案車行東主程某，與負責接洽該四宗貸款申請的銀行副主管程某為親兄弟，懷疑有人串謀詐騙。前日司警先後在不同地點，拘捕程氏兄弟、主腦吳某、涉案的湯某，以及五名貸款申請人。行動中亦檢走一批證物以及十多萬元現金，其中在吳某的電腦內，起出約二十份日期為二零一六年至今的偽造入息工作證明，內容均證明“申請者”任職不同公司的“管理層”及列明“高薪”，當中包括被捕五名借款人。調查期間，司警再發現多另一宗同樣方式向銀行申請四十五萬元貸款，但不獲批准。
司警調查發現，湯某負責物色“等錢使”的人士，由吳某偽造借款人的銀行帳戶及入息證明，其或在逃同伙將有關資料轉交車行東主程某，最終由其任職銀行的胞弟接洽，轉介給下屬“加快審批”。銀行職員因對程姓副主管的信任，造成上述兩宗個案，借款人毋需交正本下便批出九十萬元。車行獲該筆貸款後，便扣起十六萬元與同黨攤分，餘額再交予涉案借款人。當辦理好汽車登記後數天，車行便以平約一成的價格再將車輛轉售予他人。
司警表示，涉案借款人貸款金額均為四十五萬港元，若成功申請，疑犯會共扣起貸款額一成半至兩成作“手續費”。警方正進一步跟進案件，追查涉案人士具體的利益。