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淺談債券型基金
2021-04-30 06:35
淺談債券型基金
投資者如何選擇不同類型的債券型基金？從自身需求出發來說，風險承擔力較低的保守型投資者，可佈局投資評級債券基金；反之，風險承擔能力強、對報酬期待也高的投資者，可考慮選擇高收益債券基金。
對於不同公司的債券型基金，投資者可根據基金歷史業績、基金經理能力及投資標的來選擇適合自己的債券型基金。可通過比較各基金公司旗下基金的業績水平、投研團隊的實力及權威機構提供的評級結果來綜合判斷。著名評級機構評出的明星基金公司及五星基金產品都是較好的參考。
具體而言，投資者可關注基金的過往業績表現。雖然過去並不能代表未來，但可以體現過去基金的管理能力。主要業績指標如下：一、歷史收益率。可通過查看基金過往的收益率走勢與大盤指數或業績基準進行對比，這樣可以縱向看基金成立以來完整的業績相對表現。二、同類基金排名。可通過看同類業績排名來橫向比較一隻基金的過往表現，應關注基金多區間的業績排名情況。比如近三個月、近六月、近一年的同類排名情況，盡量選擇各區間排名在前1/3的基金。三、夏普比率。夏普比率就好比買基金的“性價比”指標，用來判斷基金的收益風險比。在相同風險前提下，當然希望基金帶來更高回報；或在相同收益的前提下，承受的風險最小。簡單來說，就是夏普比率越高，基金的收益風險比越高，值得關注。
風險提示：購買債券基金時，投資者需留意利率風險和債券違約風險。若市場利率預期降低，則有利債市。相反，若市場利率預期上揚，債券價格下跌風險高，是債券的空頭市場，投資者此時應考慮減少債券基金持倉。此外，景氣衰退階段，高收益債違約風險升高。雖然景氣衰退時，通常市場利率會下跌，但高收益債卻會因風險升高而導致利率飆高、價格大跌。（下）
中國銀行澳門分行財富管理與私人銀行部 李嘉熙
澳門日報新聞
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