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香港2022年11月21日 /美通社/ -- 中銀國際英國保誠資產管理有限公司(「中銀保誠資產管理」或「公司」)欣然宣佈,於現有強積金計劃 — 中銀保誠簡易強積金計劃(下簡稱「計劃」)下推出「退休後之全方位退休方案」。此方案乃特意設計並具備三大特點:
一. 提供「定期提取權益選項」[1]予達到退休階段的合資格退休成員[2];
二. 新增成分基金 — 中銀保誠香港平穩退休基金(下簡稱「新成分基金」);及
三. 設有「每月單位回贈」(為作出「定期提取權益選項」及投資於新成分基金之合資格退休成員而設)[3]。
中銀保誠資產管理行政總裁李銳良先生指出:「人口急速老化,香港人亦越來越長壽,若強積金成員到達退休年齡時,一筆過提取所有強積金累算權益,未必是應對長壽風險的最理想選擇。近年,不少強積金服務提供者均積極研發各種「退休後方案」,期望能協助成員作出更長遠的退休準備。
有見及此,中銀保誠資產管理為計劃設計一個全新方案,期望能滿足成員在退休前(累積期)及退休後(提取期)之理財需要。我們明白,部分成員打算於退休後獲取相對穩定的資金流,或按自身情況選擇適合的定期提取退休儲備安排。因此,新推出的方案為合資格退休成員提供「定期提取權益選項」﹕當成員達到退休階段時,不論其所選擇的成分基金,均可選擇向受託人作出常行指示[4],指定每月提取固定金額[5]。受託人將自動根據其指示,每月從該合資格退休成員的累算權益中,向他支付所列明的金額款項,且不會徵收權益提取費或手續費。」
公司市場拓展部退休服務副主管王鵬遠先生亦表示:「為了使成員作出合適自己個人的退休規劃,方案亦包括於計劃下增設中銀保誠香港平穩退休基金。我們留意到部分成員欲投資於他們最熟悉和密切相關的本地市場,因此,新成分基金將透過其於傘子單位信託[6]的一個基礎子基金,即中銀保誠香港平穩退休基金(「基礎退休基金」)的單一投資,將較大部分的資產投資於本地以港元計值之債券或定息工具;但考慮到分散投資及提升長期回報的重要,其小部分的資產將透過其於基礎退休基金的投資,投放於環球股票。新成分基金的投資目標旨在爭取穩定及長期的資本增值,主要投資於風險相對較低的資產,並預期波幅較低。」
新成分基金名稱 | 基金結構 | 基金類型描述 | 投資重點[7] | 風險程度[8] |
中銀保誠 香港平穩退休基金 | 聯接基金 (新成分基金僅投資於基礎退休基金) | 混合資產基金(香港) 股票最高-25% | (透過基礎退休基金所投資的傘子單位信託的相關基礎子基金) - 75 – 95% 投資於債券 - 5 – 25% 投資於股票 其餘資產以現金、定期存款或貨幣市場證券持有 | 低至中 |
另外,配合作為退休方案的一部分,若合資格退休成員投資於新成分基金,並且選擇「定期提取權益選項」,更可享有「每月單位回贈」,而回贈的金額為該成員在新成分基金之持有量的每年0.4%。
有關「退休後之全方位退休方案」及新成分基金詳情,請參閱相關單張:
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