“金融法”下調行政違法罰款金額

    企業公開發債改“註冊制度”

    【本報消息】立法會第二常設委員會昨日上午十時繼續細則性審議《金融體系法律制度》法案，討論政府的最新工作文本及書面回覆內容，政府大幅下調對行政違法行為的罰款金額，上限由一千萬降至三百萬或五百萬元。

    更方便兼監管無少

    主席陳澤武、秘書林倫偉會後表示，計劃在下周二（二十五日）簽署法案意見書。陳澤武總結會議內容，法案將企業公開發行債券的申請，由金管局審議、再由行政長官批核的“審批制度”，改為“註冊制度”，簡化債券發行流程，但是否足夠嚴謹，能夠保障投資者？根據政府書面解釋，改變後發行債券仍必須通過金融機構進行，包括承銷機構及受託機構均會提出監管要求，其中承銷機構應對發行公司狀況、負債情況等作充分調查，所以是“方便咗，監管無少”。

    新文本大幅下調對行政違法行為的罰款金額，對普通行政違法行為由罰款兩萬至一千萬元，改為兩萬至三百萬元；嚴重行政違法行為由罰款五十萬至一千萬元，改為五十萬至五百萬元；嚴重影響金融機構的穩健經營、干擾金融機構體系的穩定或正常運作，又或嚴重影響金管局對有關實體的財務或經營狀況的全面掌握判斷，可被罰款五百萬至一千萬元。陳澤武表示，雖然罰金下調，但整體制度仍比現時嚴格，認為仍具有阻嚇力。

    金融創新需不反對

    陳澤武指出，根據政府資料，法案通過後將有四家“金融機構”重新定義種類，現為非銀行信用機構的“澳門通”， 兩家金融中介公司“海通國際證券有限公司分行”、“光大證券投資服務香港有限公司澳門分行”，都會變為“其他金融機構”；現為銀行的“海通銀行澳門分行”將變成“有限制銀行”。

    陳澤武提到，“信用機構”在獲許可經營的業務範圍內開展業務，又或推出新的金融產品或服務，包括金融創新，需預先取得金管局的“不反對意見”，原文本是“通知”，“即係嚴謹咗”。

    法案規範了“信用機構”的業務內容。對於其他金融機構，根據原文本的第三條第二款，郵政儲金局、金融公司、投資基金管理公司、法律訂定的其他金融機構等金融機構，由專有法規規範。