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慧擇發佈2023全年業績:實現淨利潤7019萬 營收增長結構進一步多元化

2024-03-21 09:33


EQS 新聞 / 2024-03-20 / 21:33 EST/EDT

慧擇發佈2023全年業績:實現淨利潤7019萬 營收增長結構進一步多元化

·慧擇發佈2023年成績單:總營收12億元 香港保險業務Q4貢獻6%

·慧擇2023超預期完成全年盈利指引:國際視角下創新探索 東南亞市場複刻慧擇模式

·錨定高淨值客群!慧擇2023儲蓄險新單件均大漲30% Q4香港業務對總營收貢獻達6%

·盈利超預期達成!慧擇2023年總保費58億 短險爆發新單保費同比增長74%

·連續5個季度實現盈利!慧擇2023年經調整淨利潤7230萬 三大戰略打造多元化增長

·41.8%複購率、平均年齡34.1歲:慧擇Q4二線及以上城市長險用戶占比65.8%

·把握中國及亞洲保險業持續向好趨勢 慧擇預計2024國際市場收入貢獻率將達雙位數

320日,國內頭部數字保險服務平台之一慧擇(HUIZ.US)於美股開盤前發佈2023年第四季度(以下簡稱“Q4)以及全年未經審計業績報告。2023年,中國保險業持續向好,慧擇順應市場發展趨勢,依託在長期險戰略、多元化業務佈局、產品創新及獲客能力等方面的核心優勢,再度取得理想成績。數據顯示,2023年慧擇促成總保費58億元,同比增長18%;總營收12億元,同比增長3%;實現經調整淨利潤7,230萬元,連續5個季度實現盈利,超預期達成6,000萬元年度盈利目標。

62家非上市壽險公司發佈的2023年四季度償付能力報告上看,25家險企盈利,35家險企虧損。受利率下行和資本市場持續震盪等因素影響,虧損險企過半。2023822日金融監管總局下發《關於規範銀行代理管道保險產品的通知》強調,銀保管道傭金費用要嚴格“報行合一”。1020日,銀行業和保險業數據資訊新聞發佈會上表示,將“報行合一”在保險行業全面推行。這讓經營只靠“費差”的仲介機構,盈利能力受到更嚴峻的挑戰。

慧擇香港、短險業務齊爆發 三大戰略打造多元化增長

慧擇超前戰略佈局進入收穫期。業務領域、險種類型、客戶質量上的多線前瞻性策略帶來協同效應,從而形成強大的增長引擎。

在業務領領域,慧擇國內業務線上線下融合進展迅速,同時著眼長遠發展加速海內外佈局。2023年慧擇繼Q2完成京津冀、江浙滬、珠三角一線城市群的分支機構覆蓋,由IFA平台促成的新單保費達到3.5億元,同比增長73%,核心代理人工作室數量較2022年增長106%。海外市場上,慧擇開始探索東南亞地區的保險市場機遇,進一步多元化營收結構。數據顯示,2022年亞洲新興市場的平均保險滲透率為3.6%,人身險滲透率僅為2.1%,其中,越南和印尼等地保險滲透率更低至1-2%。慧擇成功的商業模式,為東南亞保險市場提供了可複製可推廣的經驗。伴隨人均可支配收入的增長,這些地區的保險市場有著巨大潛力。

在險種類型上,長期險護城河持續穩固,同時短險業務迎來爆發。截至Q4末,慧擇與123家保險公司保持穩定的合作關係;年內,定制產品占總保費的比例約為61.6%。從保費結構來看,2023年長期險占總保費比例為92.3%,連續四年占比超過九成。其中,首年保費同比增長42%達到26.2億元;續期保費同比增長4%達到31.8億元。長期健康險新單保費約為5.1億元,同比增長19%。截至12月底,長期險第13個月和第25個月年度累計繼續率均高於95%,繼續保持行業較高水平。與此同時,短險業務也迎來爆發。通過支持新市民、中小微企業、新能源等國家戰略規劃,慧擇帶動財產及意外險新單保費同比大幅增長74%達到3.9億元。

在客戶質量上,客戶粘性持續增強,同時加碼高淨值客群服務。2023年慧擇長險件均及複購率繼續保持行業領先水平。截至Q4末,平台累計投保用戶超過930萬。在Q4投保長期險的用戶中,二線及以上城市用戶占比65.8%,平均年齡為34.1歲;其中41.8%的用戶曾經在平台投過保,複購比率較去年同期提升8個百分點。慧擇明星IP產品“達爾文”系列重疾險,從2018年至今憑藉更高保額、更廣保障範圍、更優服務品質,累計客戶數已多達31萬。年內,在儲蓄險需求集中爆發的市場機遇下,慧擇憑藉多元化產品供給和全管道分銷能力,共促成儲蓄險新單保費約16.5億元,同比增幅達54.6%。錨定高淨值客群,通過高價值港險業務進一步提升業務質量。隨著2023年香港與內地全面恢復通關,內地居民赴港投保規模激增。Q4期間,慧擇香港保險業務對總營收的貢獻達到6%。受益於此,以首年保費計,慧擇儲蓄險件均大幅增加30%至約5.9萬元。

AI大模型助力保險全鏈路提效增質 費用率下降7.3個百分比

在持續優化成本控制上,2023年,慧擇總營業費用同比下降15.4%,費用率下降7.3個百分比,毛利率進一步提升至37.4%。始終堅守對存量用戶的深度運營和服務,針對新用戶、高潛用戶及各個級別會員精准推送轉介紹、會員日、月度促活等行銷活動,有效降低獲客成本、提升轉化率。在不斷獲取增量用戶的同時,2023年,慧擇為超過100萬個家庭、1100萬餘張保單提供了專業保險服務,並協助9.2萬名客戶辦理理賠,獲賠金額達5.7億元。

在持續提升獲客和運營效率上,慧擇通過把AI大模型技術融入保險服務鏈,大大提升顧問產能和轉化客戶的成功率,也在精准識別需求、縮短等待時間等方面提升了用戶體驗。其中,慧擇AI行銷助手已上線年金計算器、保險產品知識庫及智能對話等功能,並面向顧問和IFA平台代理人投入使用。年金計算器能夠自動進行年金利益演示,將顧問製作儲蓄產品計劃書的時間縮短到幾分鐘,還可以解讀產品賣點,幫助顧問快速解答用戶疑問。這些工具不僅提升了顧問產能和轉化客戶的成功率,也在精准識別需求、縮短等待時間等方面提升了用戶整體體驗。

慧擇控股董事長兼CEO馬存軍表示:未來,慧擇將把握中國及亞洲保險業持續向好的增長趨勢,加強全場景和差異化的產品定制能力、線上線下融合的銷售和服務能力,同時,繼續拓展香港保險市場業務,並積極探索東南亞新興市場保險行業的發展機遇,以複製商業模式獲取更多元化的市場份額和營收結構,提升慧擇品牌的國際知名度和認可度,實現2024 年國際市場收入貢獻率達到雙位數的目標。同時,我們將持續投入並研發專有AI大模型並將更多應用融入整個保險服務鏈,從保險諮詢、用戶運營、行銷投放、風險管理、客戶服務及理賠服務等場景,全面賦能保險公司、代理人和銷售管道等合作夥伴。



文件: 慧擇發佈2023全年業績:實現淨利潤7019萬 營收增長結構進一步多元化

2024-03-20 此財經新聞稿由EQS Group轉載。本公告內容由發行人全權負責。

瀏覽原文: http://www.todayir.com/tc/index.php

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