央行副行長劉士餘:
讓殭屍企業破產 釋不良風險
【路透社北京八日電】經濟下行周期,不良率上升是中國銀行業的一塊心病,不過在經濟結構調整之際,監管層正釋出允許更多企業破產的政策訊息。在緩釋不良風險的同時,讓資金流向更有效率的部門,從而達至盤活存量資金的目的。
對企業破產和不良率上升的剛性“厭惡”,不僅造成低效經濟部門對資金佔用和對中小企的擠出效應,也會帶來銀行不良風險的積聚。周二舉行的銀行業發展論壇上,央行副行長劉士餘就明確表示,很多“僵屍公司”佔據大量貸款,應充分運用和發揮破產法的作用。
佔據大量貸款
“很多企業處殭屍狀態,他們佔大量信貸資源,實際上這一塊在銀行的貸款上有的情況下體現的仍是正常貸款,但企業好像用了銀行的糖做成了冰棍,還在不斷地溶化。”他說。
他稱,債權人沒有主動申請破產,債務人也沒有主動申請破產或申請破產保護,會對金融債權及其他商業上貿易伙伴的債權等,造成潛在損失。
數據顯示,這幾年真正通過法院破產已由前幾年的1萬宗左右,降至現在一年2,000多宗,去年大概是1,920多宗,其中由債務人申請破產的90宗左右,由債權人申請破產的1,030多宗。
民生證券宏觀分析師李奇霖認為,企業加槓桿有一個限度,好像一幅天花板,到一個瓶頸後就可能有風險爆發。
一銀行業人士表示,銀行業需讓風險釋放,不能硬挺,允許不良率在一個合理區間變動,否則容易出現風險集中爆發。
中國銀監會此前已下發關於做好一四年不良貸款防控工作的指導意見,要求銀行加強不良貸款餘額和比率“雙控”管理,增提撥備、充實資本,加大不良貸款處置力度。銀監會數據顯示,首季商業銀行不良貸款率升至1.04%,為一一年次季以來新高。
低槓桿輕資本
中國銀監會副主席王兆星在同一論壇上表示,金融支援實體經濟不是簡單地讓銀行更多地放款,而是要求銀行業在防範風險、商業可持續的前提下,給符合結構調整、市場需求、有經濟效益的企業,提供更好的支援和服務。
他指出,不可能所有企業均容易獲得銀行貸款,銀行有自己的貸款標準。銀行要服務那些符合市場需求和國家產業結構調整要求、在市場上有競爭力,且資金迴圈、財務狀況良好的企業,滿足其貸款要求,支援實體經濟發展。
“我們不能再搞次貸,次貸危機是導致這場國際金融危機重要的導火線。”他說。
王兆星表示,現在企業債務槓桿達到歷史較高的水平,較高的債務槓桿既降低企業進一步融資的條件,同時也增加企業融資的成本。
支援實體經濟
他稱,支援實體經濟,絕不是銀行所能獨立完成的事情,更不僅限於銀行信貸支持,應有大金融的概念。現在,銀行信貸在全社會融資當中剛接近一半。此外,還有更多的融資管道服務和支援實體經濟。
中國央行在其年度區域金融運行報告中稱,一三年委託貸款、信託貸款和未貼現的銀行承兌匯票佔同期社會融資規模比重較上年提高七個百分點,成為重要的融資管道。
工商銀行行長易會滿在論壇上表示,未來較長時期內,銀行合理的規模增長是必要的。但這種增長應建立在風險、資本、成本的約束條件下,建立在結構優化、品質優良、效率提高的基礎上。
“銀行需在支援實體經濟發展中,推進重塑一張‘低槓桿、輕資本、快周轉、高回報’的資產負債表。”他說。
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