青島港騙貸案突顯信貸風險

    【新華社上海二十日電】今年六月初發生在中國青島港的一起大宗商品騙貸案，目前正在持續發酵中，給中國的銀行業和港口業帶來雙重警示。

    這起騙貸案的主角是一家名為德誠礦業的貿易公司。它的騙貸“把戲”聽起來並不複雜：利用同一批氧化鋁和銅產品，分別開具不同的倉單質押給銀行並獲得貸款。據稱有十多家銀行捲入當地的商品貿易融資業務，目前公安機關已介入調查。受害方之一的渣打銀行在聲明中表示，已經就騙貸事件對德誠礦業負責人陳基鴻展開法律訴訟。根據粗略估計，渣打在青島有關大宗商品的信貸敞口約為二點五億美元，涉及不同種類的授信和不同的地點。

    青島港騙貸事件之所以廣受關注，是因為業界人士相信，利用大宗商品貿易騙貸的絕不止銅這一個品種，也絕不止青島這一個港口。作為全球最大的大宗商品進口國，大宗商品融資在中國一度非常盛行，以至於很多商品進口後不是用來生產加工，而是用來向銀行融資，由此導致所謂的“融資銅”、“融資礦”和“融資豆”現象。

    忽略企業信用調查

    騙貸案的出現顯示了這個領域積累的信貸風險。中國央行原副行長吳曉靈近期指出，青島港騙貸案的癥結在於銀行輕信倉單這些擔保品，而忽視了對企業信用的盡職調查。“銀行的本質是經營信用，首先應盡職調查到位，再輔以合理的擔保方式，才能確保貸款安全。”中國倉儲協會金融倉儲分會常務副會長童天水認為。

    騙貸事件也給中國的港口企業造成負面影響。“雖然青島港自身和騙貸案沒甚麼關聯、業務也運轉正常，但聲譽畢竟受了損失。”一位知情人士說。據了解，騙貸案中的重複質押現象是港口方面發現並報案的。不過，從另一方面看，騙貸案的爆發，對港口企業也意味着不少的機遇。

    大宗商品貿易需要銀行的支持，即使是捲入騙貸案的渣打銀行，也表示對“大宗商品客戶的承諾保持不變”。但這種融資需求如果得不到規範，就會誘發金融風險。在風險控制方面，港口企業處在最前端。青島港大宗商品交易中心總經理助理劉岩表示，現代化的港口除了貨物裝卸，還提供物流、交易乃至金融方面的服務。“比如通過交易中心，港口能夠識別真實貿易行為，幫助銀行控制風險。已經質押給銀行的商品，在接到港口的指令之前，也不會被移走進行重複質押。”