全澳合資格逾五百

    反洗錢師專協四百會員

    【本報消息】近年各國高度重視反洗錢管理，本澳不同行業機構逐步將反洗錢合規作為風險管理重要環節，至今全澳通過公認反洗錢師協會(ACAMS)資格的逾五百位。為加強跨行業交流，非牟利組織“澳門反洗錢師專業協會”成立，宗旨是推進和提升本澳反洗錢及反恐融資研究和專業水平，對接國際標準，建立與澳門金融地位相配套的風險管理體系，促進特色金融穩健發展。

    會長劉澤光、理事長歐陽耀光表示，全澳公認反洗錢師分佈十多個行業包括銀行、保險、大型博彩酒店企業、企業顧問、高等教育機構等。香港反洗錢師近一千五百人、台灣一千人、新加坡逾千人，澳門逾五百人比例高於鄰近地區。該會將提供跨行業交流平台，讓會員了解其他行業反洗錢的辦法及措施。

    新法修訂提供意見

    作為首個反洗錢專家團體，將是業界與政府的溝通橋樑，為相關政策措施和法律指引提出專業意見，落實新法亦可發揮專業作用，向會員及公眾宣傳推廣。另外，國際間常把博彩業視為洗錢高風險領域，該會可透過國際交流推廣澳門反洗錢及反恐融資的大量工作。

    澳門反洗錢及反恐融資法律出台已逾十年，社會各界對反洗錢工作日趨重視，據金情辦公佈，收到可疑交易報告數據有上升趨勢，一三年一千五百多宗，一六年達到二千三百多宗；一五年有一千八百○七宗，比一四年減五宗。反映金融活動與經濟景氣趨同，且監察實體及行業反洗錢警覺性提高。故可預見，伴隨澳門經濟回升，可疑交易數據亦會增加。

    該會亦希望向公眾推廣反洗錢。故將配合銀行公會、金融學會加強宣傳，走進校園向學生及家長宣傳反洗錢意識，有助各行業執行“認識你的客戶”措施，並慢慢成為習慣。

    該會現時有四百多名會員。各行業對反洗錢師需求大，有的金融機構壓縮人員的同時，合規部門則增聘人手。內地有院校四年前開辦反洗錢學士學位課程，四十二位學員準備畢業，大半年前已被某金融機構全部聘用。該會鼓勵企業為員工提供報考專業認證資助。

    反洗錢師就業理想

    政府要求銀行為自動櫃員機引入“認識你的客戶”技術，主要是加強用卡安全，新措施率先安排在賭場附近，因不排除有“撳機黨”撳爆機，影響正常提款。且不排除“撳機黨”協助跨境資金流動，有違國家外匯管理政策，亦列入反洗錢範疇。

    至於外媒指每月櫃員機被提款達百億元，他們表示不清楚訊息來源，這等於每日被提款三億，全澳逾千台自動櫃員機，每台機全部二十萬被提取。櫃員機裝有不同幣種鈔票，每個錢箱可供應不足二十萬，數據不真實。