【特訊】由宏星共贏集團主辦的「活化資產配置、保單融資方案」午餐會日前假美高梅宴會廳舉行，主辦方邀請理財專家到場講解融資保單的概念及功能等，期望提高大眾對融資保單的認識，並透過財富管家的專業能力，為客戶提供適切的理財方案。
午餐會於本月7日中午12時半舉行，宏星集團創辦人陳志堅、宏星共贏集團創辦人劉錫麟、資產策劃家崔健華、澳門商業銀行高級投資服務經理盧宏業、周志傑及呂錫柱、關偉霖等嘉賓出席。
劉錫麟表示，午餐會主題為「活化資產配置、保單融資方案」，期望透過財富管家的專業能力，為客戶提供適切的理財方案，提高對融資保單的認識。是次午餐會特意邀請到來自香港的財務專家，講解融資保單的優勢；同時邀請澳門商業銀行代表講解銀行方面如何幫助客戶運用方案做到資產增值等。
他續稱，該方案主要面向有資產人士，他舉例稱，澳門經濟起飛，物業增值迅速，有不少市民所居住的單位升值後，資產增值，但生活並未因物業升值而有所改變。透過這個保單融資方案，可活化資產，融資方案首先讓投保人在低成本，甚至零成本的策略下，擁一張大額保單提供家人保障，同時更能值著與銀行融資增加資金作投資收益。不少市民現時的物業，用途多為自住，加入保單配置後，不單個人資產倍增，而且更能增加投資收益，更有效面對今天物價高企的生活。
崔健華表示，完備的資產管理需要做好資產保障，保障個人或企業的資產創造力；資產累積，瞭解自己可承受的投資風險程度，分散投資；資產保存及分配，瞭解海外資產增值稅安排，增加資產流動性，策劃生意延續。做好資產配置可考慮在資產組合中加入人壽保單，運用人壽保單的「槓桿比例」作為具成本效益的「籌集資金工具」，透過「保費融資」，活化資產配置，創造資產並提升資產流動性。
盧宏業表示，透過融資保單，可運用較低成本實現活化資產配置。澳門商業銀行在保費融資方面，首先銀行?貸款融資保單保費7成，之後按客戶擁有物業情況進行分析計算可活化資金，並協助客戶建立可行投資計劃，對衝貸款利息甚至達到投資收益。
宏星共贏集團是宏利保險在澳門的一支團隊，產業定位為客戶的財富管家，除了保障之外更協助市民認識理財及創富觀念，為客戶提供專業，穩健及更靈活的創富方案。